2017年银监会监管新规

2018.03.06-10:38:56 - 分类：生活

针对备受市场关注的金融机构资产管理业务新规，中国银监会业务创新监管协作部主任李文红2日在北京表示，银监会将指导银行制定实施平稳过渡方案，促进实现新旧规则的有序衔接。

2017年11月，中国金融监管机构“一行三会一局”共同发布《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见(征求意见稿)》，旨在统一同类资管产品监管标准，推动资管业务健康发展，有效防控金融风险，保护投资者合法权益。此后，资管新规何时正式落地，新旧规则如何过渡衔接受到市场普遍关切。
李文红在当天的银监会发布会上表示，该机构一直积极配合中国人民银行等相关部门，共同推进统一资管产品标准规制工作。近期，根据新规总体要求，银监会对现行监管规则进行了系统梳理，并研究借鉴国内外监管实践，起草了银行理财业务监管办法，拟作为配套细则适时发布实施。
事实上，随着银监会持续加大监管力度，中国银行理财业务已按照监管导向有序调整，总体呈现出更加稳健和可持续的发展态势。

2017中国金融监管处罚研究报告——央行篇

导读：2017年，中国人民银行总共对各类金融机构及企业[1] 开具了903张罚单，行政处罚内容涉及支付结算、征信管理、反洗钱、票据业务、经理国库、消费者保护等方面，其中较为典型的违法事由集中在第三方支付及反洗钱方面，这一定程度上反映出了本年度人民银行监管的侧重点。

总体上看，人民银行开具的罚单普遍具有警示及矫正作用[2]，除反洗钱以及一些典型案例外，其罚款规模与银监相比相对较少，但在支付监管上人民银行的处罚力度及频率明显增强。本部分以2017年人民银行罚单统计样本为基础，从多维度对人民银行罚单进行分析，以较为客观的角度对人民银行本年度的监管重点进行解读。

一、罚单数量和金额总览

根据人民银行官网行政处罚公示结果, 2017年人民银行作出的行政处罚共计903张[3](并未全部披露)，对金融机构的罚没金额共计为7980万元[4]。统计数据显示，2017年人民银行总行层面开出的罚单数量仅为1张,为2017年6月6日对中国银行因违反电子商业汇票业务管理规定而给予警告处罚，较2016年减少两张。但在人民银行各分行、营业管理部以及下辖省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行层面,开出的罚单数量明显增加。

人民银行各分支机构层面统计结果显示，本次罚单数量总计903张（其中8张罚单仅开具给个人），数据统计的对象主要为金融机构，范围包括银行、保险、证券、期货、资产管理公司、财务公司、金融服务（包括消费金融）企业（共793张），第三方支付机构和住房公积金办事处（共96张）也包含在内。

2017年人民银行开具的903张罚单多集中于第四季度，其中11月份罚单数量最多。罚单数量高于均值（注：罚单数量平均值为75）的月份为1月、9月、10月、11月和12月，2月至8月的罚单数量分布较为均衡。

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