2017年银监会监管新规

针对备受市场关注的金融机构资产管理业务新规,中国银监会业务创新监管协作部主任李文红2日在北京表示,银监会将指导银行制定实施平稳过渡方案,促进实现新旧规则的有序衔接。

2017年11月,中国金融监管机构“一行三会一局”共同发布《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见(征求意见稿)》,旨在统一同类资管产品监管标准,推动资管业务健康发展,有效防控金融风险,保护投资者合法权益。此后,资管新规何时正式落地,新旧规则如何过渡衔接受到市场普遍关切。
李文红在当天的银监会发布会上表示,该机构一直积极配合中国人民银行等相关部门,共同推进统一资管产品标准规制工作。近期,根据新规总体要求,银监会对现行监管规则进行了系统梳理,并研究借鉴国内外监管实践,起草了银行理财业务监管办法,拟作为配套细则适时发布实施。
事实上,随着银监会持续加大监管力度,中国银行理财业务已按照监管导向有序调整,总体呈现出更加稳健和可持续的发展态势。

2017中国金融监管处罚研究报告——央行篇

导读:2017年,中国人民银行总共对各类金融机构及企业[1] 开具了903张罚单,行政处罚内容涉及支付结算、征信管理、反洗钱、票据业务、经理国库、消费者保护等方面,其中较为典型的违法事由集中在第三方支付及反洗钱方面,这一定程度上反映出了本年度人民银行监管的侧重点。

总体上看,人民银行开具的罚单普遍具有警示及矫正作用[2],除反洗钱以及一些典型案例外,其罚款规模与银监相比相对较少,但在支付监管上人民银行的处罚力度及频率明显增强。本部分以2017年人民银行罚单统计样本为基础,从多维度对人民银行罚单进行分析,以较为客观的角度对人民银行本年度的监管重点进行解读。

一、罚单数量和金额总览

根据人民银行官网行政处罚公示结果, 2017年人民银行作出的行政处罚共计903张[3](并未全部披露),对金融机构的罚没金额共计为7980万元[4]。统计数据显示,2017年人民银行总行层面开出的罚单数量仅为1张,为2017年6月6日对中国银行因违反电子商业汇票业务管理规定而给予警告处罚,较2016年减少两张。但在人民银行各分行、营业管理部以及下辖省会(首府)城市中心支行、副省级城市中心支行层面,开出的罚单数量明显增加。

人民银行各分支机构层面统计结果显示,本次罚单数量总计903张(其中8张罚单仅开具给个人),数据统计的对象主要为金融机构,范围包括银行、保险、证券、期货、资产管理公司、财务公司、金融服务(包括消费金融)企业(共793张),第三方支付机构和住房公积金办事处(共96张)也包含在内。

2017年人民银行开具的903张罚单多集中于第四季度,其中11月份罚单数量最多。罚单数量高于均值(注:罚单数量平均值为75)的月份为1月、9月、10月、11月和12月,2月至8月的罚单数量分布较为均衡。

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